La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (“CNBV”) y la Unidad de Inteligencia Financiera (“UIF”) emitieron un alertamiento conjunto dirigido a los sujetos obligados supervisados por la CNBV mediante el cual advierten sobre los riesgos de lavado de dinero y financiamiento a otras actividades ilícitas asociados a la trata de personas en el contexto de la Copa Mundial de la FIFAMR 2026.
El alertamiento tiene como finalidad reforzar la atención de las entidades financieras respecto de riesgos previamente identificados por las autoridades, particularmente aquellos asociados a esquemas de explotación sexual y laboral, así como promover una mayor vigilancia sobre operaciones que pudieran estar relacionadas con dichas actividades.
El documento fue emitido en coordinación con la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) de los Estados Unidos y el Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC), cuyas autoridades han emitido comunicaciones similares en sus respectivas jurisdicciones. Lo anterior refleja un esfuerzo regional de cooperación para identificar patrones financieros relacionados con estos delitos durante uno de los eventos deportivos con mayor movilidad internacional de visitantes y recursos.
Coordinación Internacional y Contexto Regulatorio
La UIF y la CNBV destacan que el incremento esperado en el flujo de visitantes nacionales y extranjeros hacia las ciudades sede de la Copa Mundial de la FIFAMR 2026 podría generar condiciones propicias para que organizaciones criminales intenten utilizar el sistema financiero para canalizar recursos vinculados con esquemas de explotación y otros delitos asociados.
En este contexto, el alertamiento forma parte de un esfuerzo coordinado entre autoridades de México, Estados Unidos y Canadá orientado a mejorar la detección de riesgos asociados a estos delitos y fortalecer la colaboración con los participantes del sistema financiero.
Riesgos Identificados por las Autoridades
De acuerdo con el alertamiento, los eventos deportivos de gran magnitud generan circunstancias que pueden incrementar la exposición del sistema financiero a operaciones potencialmente vinculadas con actividades ilícitas.
Entre los factores identificados por las autoridades destacan el aumento temporal en el volumen de transacciones financieras, la concentración de visitantes nacionales y extranjeros en determinadas regiones del país, el incremento en la demanda de servicios de hospedaje, transporte, entretenimiento y mano de obra, así como una mayor complejidad para identificar operaciones atípicas dentro de volúmenes elevados de actividad económica.
Principales Áreas de Atención para los Sujetos Obligados
El alertamiento pone especial énfasis en la necesidad de fortalecer la identificación, monitoreo y análisis de operaciones que presenten señales de alerta relacionadas con posibles esquemas de explotación sexual y laboral.
Para tales efectos, la CNBV recuerda la importancia de considerar indicadores asociados con perfiles de clientes, patrones transaccionales, factores geográficos y temporales, así como indicadores específicos asociados a esquemas de explotación.
Asimismo, el alertamiento destaca que ningún indicador debe analizarse de manera aislada y que la evaluación debe realizarse considerando el perfil integral del cliente, la naturaleza de sus operaciones y la presencia concurrente de múltiples señales de alerta.
Implicaciones Prácticas para las Entidades Financieras
Si bien el alertamiento no introduce nuevas obligaciones regulatorias para los sujetos obligados, sí refleja una expectativa expresa de las autoridades respecto de la necesidad de reforzar la atención sobre operaciones potencialmente vinculadas con trata de personas durante el periodo previo y durante la celebración de la Copa Mundial de la FIFAMR 2026.
En particular, la UIF y la CNBV destacan la importancia de fortalecer las medidas de debida diligencia y, cuando corresponda, de debida diligencia reforzada; intensificar la identificación de clientes y propietarios reales en zonas de influencia de las ciudades sede y corredores migratorios; fortalecer los programas de capacitación dirigidos al personal de primera línea, y mantener procesos efectivos para la identificación y reporte oportuno de operaciones inusuales.
El alertamiento también recuerda la importancia de no alertar a clientes respecto de sospechas relacionadas con estos delitos y de observar los mecanismos de reporte previstos en la normativa aplicable.
Asimismo, las autoridades fomentan el intercambio de información entre sujetos obligados nacionales y determinadas entidades financieras extranjeras, de conformidad con la normativa aplicable, como una herramienta adicional para fortalecer la prevención, identificación y reporte de operaciones potencialmente relacionadas con estos riesgos.
Consideraciones Finales
Ante este panorama, resulta recomendable que los integrantes del sector financiero revisen la efectividad de sus controles actuales y evalúen la conveniencia de reforzar sus mecanismos de monitoreo, capacitación y detección de operaciones potencialmente vinculadas con la trata de personas durante la Copa Mundial de la FIFAMR 2026.
La Copa Mundial de la FIFAMR 2026 es una marca registrada de la Federación Internacional de Fútbol Asociación (FIFA).
