{"id":3722,"date":"2026-04-13T15:27:17","date_gmt":"2026-04-13T15:27:17","guid":{"rendered":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/?p=3722"},"modified":"2026-04-14T16:25:37","modified_gmt":"2026-04-14T16:25:37","slug":"asset-freezing-measures-without-prior-judicial-review-mexicos-supreme-court-expands-the-scope-of-the-uifs-asset-freezing-powers","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/es\/asset-freezing-measures-without-prior-judicial-review-mexicos-supreme-court-expands-the-scope-of-the-uifs-asset-freezing-powers\/","title":{"rendered":"Bloqueo de Cuentas sin Control Judicial\nPrevio: La SCJN Redefine el Alcance de las\nFacultades de la UIF"},"content":{"rendered":"<p style=\"text-align: justify;\" class=\"translation-block\">El pasado 6 de abril de 2026, la Suprema Corte de\nJusticia de la Naci\u00f3n (\u201c<span style=\"text-decoration: underline\">SCJN<\/span>\u201d) resolvi\u00f3, por mayor\u00eda, la\nconstitucionalidad de la facultad de la Unidad de\nInteligencia Financiera \u201c<span style=\"text-decoration: underline\">UIF<\/span>\u201d) para ordenar el\ncongelamiento de cuentas bancarias sin necesidad de\nuna orden judicial previa, en el marco de la acci\u00f3n de\ninconstitucionalidad 58\/2022.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Este criterio representa un cambio relevante respecto\nde precedentes anteriores, al ampliar el alcance de\nactuaci\u00f3n de la UIF m\u00e1s all\u00e1 de supuestos\nestrictamente vinculados a solicitudes de autoridades\nextranjeras y consolidar un enfoque en el que el\ncongelamiento de activos se configura como una\nmedida administrativa de car\u00e1cter preventivo,\nsusceptible de ejecutarse de manera inmediata.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">En este sentido, la SCJN reconoce a la UIF un margen\nde actuaci\u00f3n m\u00e1s amplio dentro del sistema de\nprevenci\u00f3n de operaciones con recursos de\nprocedencia il\u00edcita y financiamiento al terrorismo,\npermitiendo la adopci\u00f3n de medidas con impacto\ndirecto en la disponibilidad de recursos sin\nintervenci\u00f3n judicial previa, bajo la l\u00f3gica de\nprotecci\u00f3n del sistema financiero.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">No obstante, este nuevo entendimiento tambi\u00e9n\nsupone una reconfiguraci\u00f3n del equilibrio entre las\nfacultades del Estado y los derechos de los\nparticulares, al trasladar el control de legalidad a una\netapa posterior, lo que genera implicaciones\nconstitucionales relevantes, particularmente en\nmateria de debido proceso, derecho de audiencia y\nseguridad jur\u00eddica.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">La decisi\u00f3n tiene implicaciones significativas para\ninstituciones financieras, intermediarios, fiduciarios y\nparticipantes del sistema financiero en general,\nparticularmente en lo que respecta a la ejecuci\u00f3n\ninmediata de instrucciones de autoridad, la gesti\u00f3n de\nriesgos operativos y reputacionales, as\u00ed como el\ndise\u00f1o de estrategias legales oportunas frente a\nmedidas restrictivas.<\/p>\n<h4 style=\"text-align: justify;\">I. Naturaleza de la Medida:\nPreventiva y Administrativa<\/h4>\n<p style=\"text-align: justify;\" class=\"translation-block\">La facultad de la UIF para instruir el bloqueo de\ncuentas se inserta en el marco normativo de\nprevenci\u00f3n de operaciones con recursos de\nprocedencia il\u00edcita y financiamiento al terrorismo,\nparticularmente en la Ley de Instituciones de Cr\u00e9dito\n(\u201c<span style=\"text-decoration: underline\">LIC<\/span>\u201d) y en las disposiciones de car\u00e1cter general que\narticulan la integraci\u00f3n y operaci\u00f3n de la Lista de\nPersonas Bloqueadas.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">La SCJN sostuvo que el congelamiento de cuentas\nconstituye una medida cautelar de car\u00e1cter\nadministrativo, cuyo objetivo es proteger la integridad\ndel sistema financiero y prevenir la realizaci\u00f3n de\noperaciones il\u00edcitas.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">En este contexto:<\/p>\n<ul style=\"text-align: justify;\">\n<li>No implica una determinaci\u00f3n de\nresponsabilidad penal;<\/li>\n<li>No sustituye las facultades del Ministerio\nP\u00fablico; y<\/li>\n<li>Se justifica como una medida urgente dentro del\nesquema de prevenci\u00f3n.<\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"text-align: justify;\">\n<h4 style=\"text-align: justify;\">II. Ampliaci\u00f3n del Alcance de la UIF<\/h4>\n<p style=\"text-align: justify;\">A partir de este criterio, la UIF cuenta con un margen\nde actuaci\u00f3n m\u00e1s amplio, al poder:<\/p>\n<ul style=\"text-align: justify;\">\n<li>Ordenar el congelamiento de cuentas sin orden\njudicial previa;<\/li>\n<li>Actuar con base en indicios de operaciones con\nrecursos de procedencia il\u00edcita o financiamiento\nal terrorismo; y<\/li>\n<li>Ejercer sus facultades dentro de un esquema\npreventivo administrativo, incluso sin una\nsolicitud internacional directa.<\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"text-align: justify;\">\n<p style=\"text-align: justify;\">Este cambio implica una expansi\u00f3n relevante de sus\nfacultades operativas.<\/p>\n<h4 style=\"text-align: justify;\">III. Ausencia de Control Judicial Previo y\nDefensa Posterior<\/h4>\n<p style=\"text-align: justify;\">Uno de los elementos m\u00e1s relevantes del criterio es\nque el congelamiento de cuentas puede ejecutarse sin\nintervenci\u00f3n judicial previa, quedando el control de\nlegalidad para una etapa posterior.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Las personas afectadas deber\u00e1n:<\/p>\n<ul style=\"text-align: justify;\">\n<li>Acudir a los mecanismos administrativos\ncorrespondientes ante la UIF; y\/o<\/li>\n<li>Impugnar la medida.<\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"text-align: justify;\">\n<p style=\"text-align: justify;\">Esto implica que la restricci\u00f3n al acceso a los recursos\nocurre antes de una revisi\u00f3n judicial por parte de una\nautoridad competente.<\/p>\n<h4 style=\"text-align: justify;\">IV. Tensiones Constitucionales<\/h4>\n<p style=\"text-align: justify;\">Durante la discusi\u00f3n del asunto, se identificaron\ndiversas tensiones constitucionales relevantes,\nparticularmente en relaci\u00f3n con:<\/p>\n<ul style=\"text-align: justify;\">\n<li>El derecho de audiencia;<\/li>\n<li>El debido proceso;<\/li>\n<li>La seguridad jur\u00eddica; y<\/li>\n<li>La posible afectaci\u00f3n al derecho de propiedad.<\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"text-align: justify;\">\n<p style=\"text-align: justify;\">Si bien la SCJN valid\u00f3 la medida, estos elementos\ncontin\u00faan siendo relevantes para efectos de la\nimpugnaci\u00f3n de un acto de autoridad en aplicaci\u00f3n del\nart\u00edculo 116 Bis 2 de la LIC.<\/p>\n<h4 style=\"text-align: justify;\">V. Implicaciones para el Sistema Financiero<\/h4>\n<p style=\"text-align: justify;\">El criterio adoptado tiene efectos inmediatos en la\noperaci\u00f3n del sistema financiero:<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><strong>a) Ejecuci\u00f3n obligatoria<\/strong><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Las instituciones financieras deber\u00e1n cumplir de\nmanera inmediata con las instrucciones de\ncongelamiento emitidas por la UIF.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><strong>b) Impacto operativo<\/strong><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">El congelamiento puede generar:<\/p>\n<ul style=\"text-align: justify;\">\n<li>Interrupci\u00f3n de flujos de efectivo;<\/li>\n<li>Incumplimientos contractuales; y<\/li>\n<li>Afectaciones reputacionales significativas.<\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"text-align: justify;\">\n<p style=\"text-align: justify;\"><strong>c) Mayor exposici\u00f3n regulatoria<\/strong><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Se incrementa la relevancia de:<\/p>\n<ul style=\"text-align: justify;\">\n<li>Sistemas de prevenci\u00f3n de lavado de dinero;<\/li>\n<li>Monitoreo de operaciones; y<\/li>\n<li>Evaluaci\u00f3n continua de clientes y contrapartes.<\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"text-align: justify;\">\n<p style=\"text-align: justify;\"><strong>VI. \u00c1reas de Riesgo y\nConsideraciones Estrat\u00e9gicas<\/strong><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">En la pr\u00e1ctica, pueden presentarse escenarios en los\nque se ampl\u00ede el alcance de las facultades de la UIF\nmediante la vinculaci\u00f3n de casos nacionales con\nmarcos de cooperaci\u00f3n internacional.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">En este contexto, resulta clave:<\/p>\n<ul style=\"text-align: justify;\">\n<li>Analizar la debida fundamentaci\u00f3n y motivaci\u00f3n\nde las medidas; y<\/li>\n<li>Dise\u00f1ar estrategias legales oportunas y\nt\u00e9cnicamente s\u00f3lidas.<\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"text-align: justify;\">\n<h4 style=\"text-align: justify;\">VII. Recomendaciones Pr\u00e1cticas<\/h4>\n<p style=\"text-align: justify;\">A la luz de este nuevo criterio, recomendamos a los\nparticipantes del sistema financiero:<\/p>\n<ul style=\"text-align: justify;\">\n<li>Revisar y fortalecer protocolos internos frente a\n\u00f3rdenes de bloqueo de cuentas;<\/li>\n<li>Asegurar la adecuada trazabilidad y\ndocumentaci\u00f3n de operaciones; y<\/li>\n<li>Revisar estrategias legales inmediatas para la\natenci\u00f3n de medidas restrictivas<\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"text-align: justify;\">\n<h4 style=\"text-align: justify;\">VIII. Medios de Defensa y Estrategias Legales\nDisponibles<\/h4>\n<p style=\"text-align: justify;\">Ante el bloqueo de cuentas bancarias, la LIC\nestablece un procedimiento administrativo interno\nante la UIF, en el que se deber\u00e1 emitir una resoluci\u00f3n\ndonde se decida sobre la eliminaci\u00f3n del bloqueo\nrealizado.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">A su vez, existen elementos de defensa que pueden\nser implementados y sobre los que podremos abundar\nen caso de ser necesario.<\/p>\n<h4 style=\"text-align: justify;\">IX. Consideraciones Finales<\/h4>\n<p style=\"text-align: justify;\">La resoluci\u00f3n de la SCJN consolida un modelo en el\nque las autoridades pueden imponer medidas\nrestrictivas de manera inmediata, desplazando el\ncontrol judicial a una etapa posterior de revisi\u00f3n.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Este esquema, de naturaleza eminentemente\npreventiva, privilegia la capacidad de reacci\u00f3n del\nEstado frente a riesgos asociados al lavado de dinero y\nal financiamiento al terrorismo, permitiendo la\nadopci\u00f3n de medidas con efectos inmediatos sobre la\ndisponibilidad de recursos y la operaci\u00f3n de los\nparticipantes del sistema financiero.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Sin embargo, este redise\u00f1o del equilibrio entre\npotestades administrativas y control judicial plantea\ncuestionamientos relevantes desde una perspectiva\nconstitucional, particularmente en relaci\u00f3n con la\nausencia de un control previo, la posible afectaci\u00f3n\ndesproporcionada a los derechos patrimoniales de los\nparticulares y la carga que implica para los afectados\ntener que activar mecanismos de defensa de manera\nreactiva.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>On April 6, 2026, Mexico\u2019s Supreme Court (the \u201cSCJN\u201d) upheld, by majority vote, the constitutionality of the authority of the Financial Intelligence Unit (Unidad de Inteligencia Financiera, the \u201cUIF\u201d) to order asset-freezing measures over bank accounts without prior judicial authorization, in the context of constitutional challenge (acci\u00f3n de inconstitucionalidad) No. 58\/2022. 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