{"id":2504,"date":"2025-09-09T16:33:24","date_gmt":"2025-09-09T16:33:24","guid":{"rendered":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/?p=2504"},"modified":"2026-03-31T14:31:21","modified_gmt":"2026-03-31T14:31:21","slug":"multiva-strengthens-fiduciary-market-position-through-acquisition-of-cibancos-trust-business","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/es\/multiva-strengthens-fiduciary-market-position-through-acquisition-of-cibancos-trust-business\/","title":{"rendered":"Multiva Consolida Liderazgo Fiduciario con la Adquisici\u00f3n del Negocio de CIBanco"},"content":{"rendered":"

El 19 de agosto de 2025, Banco Multiva, S.A.,\nInstituci\u00f3n de Banca M\u00faltiple, Grupo Financiero\nMultiva (\u201cMultiva<\/span>\u201d), celebr\u00f3 un contrato definitivo para adquirir en su totalidad el negocio fiduciario y de representante com\u00fan de CIBanco, S.A., Instituci\u00f3n de Banca M\u00faltiple (\u201cCIBanco<\/span>\u201d).<\/p>\n

Como antecedente relevante, y seg\u00fan fue reportado ampliamente por diversos medios de comunicaci\u00f3n, cabe se\u00f1alar que el 25 de junio de 2025, la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos emiti\u00f3 \u00f3rdenes que declararon a CIBanco como una instituci\u00f3n de \u201cpreocupaci\u00f3n principal en materia de lavado de dinero\u201d en relaci\u00f3n con el tr\u00e1fico il\u00edcito de opioides. Dicha medida prohibi\u00f3 ciertas transmisiones de fondos hacia y desde la instituci\u00f3n, colocando en grave riesgo sus activos y operaciones fiduciarias. Esta situaci\u00f3n gener\u00f3 un entorno de incertidumbre que aceler\u00f3 la b\u00fasqueda de soluciones estrat\u00e9gicas.<\/p>\n

La operaci\u00f3n se enmarca en un proceso competitivo, supervisado por el Instituto para la Protecci\u00f3n al Ahorro Bancario (IPAB), la Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico (SHCP) y la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores (\u201cCNBV<\/span>\u201d).<\/p>\n

Alcance de la Adquisici\u00f3n<\/h4>\n

Como resultado de esta transacci\u00f3n, Multiva asumir\u00e1 la administraci\u00f3n de m\u00e1s de 3,500 fideicomisos y mandatos que concentran activos por decenas de miles de millones de pesos, lo que consolidar\u00e1 de manera sustancial su presencia en el mercado fiduciario mexicano.<\/p>\n

La instituci\u00f3n ha se\u00f1alado que dar\u00e1 continuidad a la plataforma tecnol\u00f3gica y a los niveles de servicio actualmente en operaci\u00f3n en CIBanco, al mismo tiempo que incorporar\u00e1 esquemas de control normativo y operativo m\u00e1s robustos. Estos mecanismos (sujetos a la supervisi\u00f3n constante de la CNBV) estar\u00e1n orientados a preservar la seguridad de los recursos administrados y a proteger los intereses de clientes y beneficiarios.<\/p>\n

La conclusi\u00f3n de la transferencia legal y operativa se prev\u00e9 para el cuarto trimestre de 2025, condicionada a la obtenci\u00f3n de las autorizaciones regulatorias correspondientes. Durante el periodo de transici\u00f3n, Multiva integrar\u00e1 equipos t\u00e9cnicos especializados, revisar\u00e1 y fortalecer\u00e1 sus lineamientos internos de prevenci\u00f3n de lavado de dinero, y alinear\u00e1 sus pr\u00e1cticas de ciberseguridad a est\u00e1ndares uniformes, con el objetivo de asegurar una migraci\u00f3n ordenada, transparente y sin impactos relevantes en la operaci\u00f3n ordinaria de los fideicomisos.<\/p>\n

Pr\u00f3ximos Pasos para Clientes y Beneficiarios<\/h4>\n

Por el momento, los clientes y beneficiarios de CIBanco no necesitan llevar a cabo gesti\u00f3n alguna. Conforme a los plazos establecidos por la regulaci\u00f3n y lo previsto en cada contrato de fideicomiso, recibir\u00e1n notificaciones formales en relaci\u00f3n con la migraci\u00f3n.<\/p>\n

Se aconseja a los clientes mantener un di\u00e1logo regular con sus ejecutivos de cuenta, con el prop\u00f3sito de recibir informaci\u00f3n actualizada sobre el proceso de transici\u00f3n y sobre cualquier requerimiento documental adicional que pudiera surgir. Por su parte, Multiva ha reiterado su compromiso de informar de manera oportuna acerca de los principales avances regulatorios y operativos.<\/p>\n

Finalmente, las sanciones y eventuales responsabilidades por parte de las autoridades estadounidenses a las que, de manera indirecta, podr\u00edan estar expuestos los fideicomitentes y fideicomisarios bajo la gesti\u00f3n de CIBanco; responsabilidades que de tales contingencias podr\u00edan cesar a partir de la sustituci\u00f3n de fiduciario. Ello, en la medida en que Multiva asuma la posici\u00f3n de fiduciario en los contratos respectivos y reciba los activos correspondientes, sin que exista sucesi\u00f3n ni causahabiencia respecto de las contingencias vinculadas a la gesti\u00f3n anterior de CIBanco.<\/p>\n

No obstante, se recomienda revisar dichas renuncias y liberaciones conforme a las cl\u00e1usulas espec\u00edficas del contrato de fideicomiso, en donde, idealmente, la instituci\u00f3n bancaria mantendr\u00e1 al fideicomitente y al fideicomisario libres y a salvo de cualquiera de tales contingencias.<\/p>\n

*Este documento tiene fines exclusivamente informativos y no constituye una opini\u00f3n legal vinculante. *<\/em><\/em><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

On August 19th, 2025, Banco Multiva, S.A., Instituci\u00f3n de Banca M\u00faltiple, Grupo Financiero Multiva (\u201cMultiva\u201d) executed a definitive agreement to acquire the entirety of CIBanco, S.A., Instituci\u00f3n de Banca M\u00faltiple (\u201cCIBanco\u201d) fiduciary and common representative business. As a relevant background, and as it was widely reported across the media, it should be noted that on […]<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":2660,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[],"class_list":["post-2504","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-otros"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2504","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2504"}],"version-history":[{"count":9,"href":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2504\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3325,"href":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2504\/revisions\/3325"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2660"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2504"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2504"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2504"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}