{"id":2116,"date":"2025-07-04T16:10:46","date_gmt":"2025-07-04T16:10:46","guid":{"rendered":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/?p=2116"},"modified":"2026-03-31T17:53:01","modified_gmt":"2026-03-31T17:53:01","slug":"beyond-fiduciary-risk-legal-and-commercial-considerations-in-light-of-fincen-sanctions","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/es\/beyond-fiduciary-risk-legal-and-commercial-considerations-in-light-of-fincen-sanctions\/","title":{"rendered":"M\u00e1s All\u00e1 del Riesgo Fiduciario: Consideraciones Legales y Comerciales ante las sanciones de FinCEN"},"content":{"rendered":"

El pasado 25 de junio de 2025, la Financial Crimes Enforcement Network (\u201cFinCEN<\/span>\u201d) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos anunci\u00f3 medidas regulatorias contra tres instituciones financieras mexicanas: CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa (conjuntamente, las \u201cInstituciones Sancionadas<\/span>\u201d). De acuerdo con FinCEN, estas instituciones han sido identificadas como actores que potencialmente facilitan operaciones financieras relacionadas con el tr\u00e1fico de opioides, con \u00e9nfasis en sustancias como el fentanilo.<\/p>\n

Las medidas, cuyo contenido fue publicado en el sitio oficial de FinCEN y que entrar\u00e1n en vigor el 21 de julio de 2025, proh\u00edben a las instituciones financieras reguladas por EE. UU. ejecutar cualquier transferencia de fondos desde o hacia las Instituciones Sancionadas, incluyendo bancos comerciales, casas de bolsa, transmisores de dinero y casinos.<\/p>\n

Aunque las restricciones est\u00e1n dirigidas\nexpresamente a entidades reguladas en los EE. UU., sus efectos trascender\u00e1n dicha jurisdicci\u00f3n,\nparticularmente, en aquellas instituciones con\nrelaciones de corresponsal\u00eda o exposici\u00f3n al sistema financiero estadounidense.<\/p>\n

Contexto Normativo e Implicaciones<\/h4>\n

Estas medidas se enmarcan en la aplicaci\u00f3n de la FEND Off Fentanyl Act (Fentanyl Eradication and Narcotics Deterrence<\/em>), la cual confiere al Secretario del Tesoro de los Estados Unidos la facultad de designar a instituciones financieras extranjeras como \u201cpreocupaciones primarias en materia de lavado de dinero\u201d, as\u00ed como de imponer las medidas restrictivas correspondientes.<\/p>\n

FinCEN afirm\u00f3 que las Instituciones Sancionadas facilitaron operaciones financieras para redes relacionadas con organizaciones criminales, incluyendo agrupaciones dedicadas al narcotr\u00e1fico y al terrorismo. En consecuencia, determin\u00f3 que una prohibici\u00f3n total e indefinida sobre transacciones con dichas entidades es necesaria para proteger al sistema financiero estadounidense.<\/p>\n

En paralelo, el 26 de junio de 2025, la Comisi\u00f3n\nNacional Bancaria y de Valores (\u201cCNBV<\/span>\u201d) anunci\u00f3 la intervenci\u00f3n gerencial temporal de CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, mediante la sustituci\u00f3n de sus \u00f3rganos de administraci\u00f3n, con el objetivo de preservar la estabilidad del sistema financiero mexicano.<\/p>\n

Recomendaciones Pr\u00e1cticas y Jur\u00eddicas<\/h4>\n

A quienes mantengan relaciones comerciales,\nfiduciarias u operativas con alguna de las\nInstituciones Sancionadas, se les recomienda:<\/p>\n

I.<\/strong> Evaluar el nivel de exposici\u00f3n a las Instituciones Sancionadas, considerando flujos transfronterizos, relaciones fiduciarias y operativas existentes.<\/p>\n

II.<\/strong> Haber documentado rigurosamente las\noperaciones realizadas, los or\u00edgenes y destinos de\nlos fondos, as\u00ed como las identidades de los clientes\ny beneficiarios finales. En caso de que alg\u00fan\ncliente haya realizado operaciones con dichas\ninstituciones (CIBanco, Intercam o Vector Casa de\nBolsa), dichas operaciones podr\u00edan ser revisadas\npor las autoridades de los EE. UU. Por ello, es\nfundamental que el cliente haya identificado y\ndocumentado, conforme a la normatividad\nmexicana, cada operaci\u00f3n llevada a cabo con estas\nentidades.<\/p>\n

III.<\/strong> Identificar si alguna de las Instituciones\nSancionadas act\u00faa como fiduciario y revisar\ncl\u00e1usulas de sustituci\u00f3n aplicables.<\/p>\n

IV.<\/strong> Actualizar y robustecer los esquemas de PLD\/FT,\nincorporando medidas espec\u00edficas para identificar,\nsegmentar y monitorear relaciones comerciales\ncon contrapartes consideradas de alto riesgo.<\/p>\n

Aunque estas medidas no constituyen una sanci\u00f3n\npenal, las consecuencias operativas y reputacionales\npueden ser significativas.<\/p>\n

Nuestro equipo legal est\u00e1 atento a los desarrollos\nregulatorios en EE. UU. y M\u00e9xico y se encuentra\ndisponible para brindar asesor\u00eda espec\u00edfica sobre\nestructuras fiduciarias, contratos y riesgos\nregulatorios.<\/p>\n

Si desea evaluar su nivel de exposici\u00f3n o analizar\nposibles ajustes legales a sus contratos o estructuras\nfiduciarias, no dude en contactarnos.<\/p>\n

 <\/p>\n

*Este documento tiene fines exclusivamente informativos y no constituye una opini\u00f3n legal vinculante. *<\/em><\/em><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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