{"id":2080,"date":"2025-05-27T16:33:44","date_gmt":"2025-05-27T16:33:44","guid":{"rendered":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/?p=2080"},"modified":"2026-03-03T17:03:08","modified_gmt":"2026-03-03T17:03:08","slug":"mexicos-supreme-court-limits-access-about-banking-secrecy-local-prosecutors-now-require-judicial-authorization-to-obtain-bank-records","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/es\/mexicos-supreme-court-limits-access-about-banking-secrecy-local-prosecutors-now-require-judicial-authorization-to-obtain-bank-records\/","title":{"rendered":"La Suprema Corte de Justicia de la Naci\u00f3n\nLimita el Acceso sobre el Secreto Bancario. -\nMinisterios P\u00fablicos Locales Requieren\nOrden Judicial para Obtener Datos\nBancario"},"content":{"rendered":"<p style=\"text-align: justify;\" class=\"translation-block\">El 21 de mayo de 2025, la Primera Sala de la Suprema\nCorte de Justicia de la Naci\u00f3n (\u201c<span style=\"text-decoration: underline\">SCJN<\/span>\u201d) declar\u00f3 la\n<strong>inconstitucionalidad del art\u00edculo 142, fracci\u00f3n II, de\nla Ley de Instituciones de Cr\u00e9dito<\/strong> (en su versi\u00f3n\nreformada en 2016) al considerar que <strong>vulnera el\nderecho a la privacidad<\/strong>, al facultar a los Ministerios\nP\u00fablicos locales para requerir informaci\u00f3n bancaria en\nel contexto de investigaciones penales sin contar con\nautorizaci\u00f3n judicial previa.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\" class=\"translation-block\">El criterio, aprobado por mayor\u00eda de cuatro votos en el\nAmparo Directo en Revisi\u00f3n 119\/2025, se encuentra\nen plena concordancia con lo resuelto previamente en\nel Amparo en Revisi\u00f3n 58\/2021, relativo a la Fiscal\u00eda\nGeneral de la Rep\u00fablica. Con ello, la SCJN reafirma\nque <strong>ninguna autoridad ministerial local, puede\nacceder a informaci\u00f3n bancaria sin contar\npreviamente con una orden judicial<\/strong> debidamente\nfundada y motivada.<\/p>\n<h4 style=\"text-align: justify;\">Alcances Constitucionales del Secreto Bancario<\/h4>\n<p style=\"text-align: justify;\">Esta resoluci\u00f3n refuerza el car\u00e1cter constitucional del\nsecreto bancario como una expresi\u00f3n directa del\nderecho a la privacidad y a la autodeterminaci\u00f3n\ninformativa. Si bien la legislaci\u00f3n contempla\nexcepciones con fines de investigaci\u00f3n penal, la SCJN\nestablece de manera categ\u00f3rica que dichas\nexcepciones \u00fanicamente son v\u00e1lidas cuando existe\nuna autorizaci\u00f3n judicial previa, debidamente fundada\ny motivada.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><span style=\"text-decoration: underline;\">Aspectos clave para las instituciones financieras:<\/span><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\" class=\"translation-block\"><strong>I.<\/strong> <strong>Las solicitudes de informaci\u00f3n formuladas por\nfiscal\u00edas locales sin una orden judicial previa\nson<\/strong>, a partir de este criterio, <strong>inconstitucionales<\/strong> y\ndeben ser rechazadas de forma expresa.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\" class=\"translation-block\"><strong>II.<\/strong> Las entidades financieras deber\u00e1n establecer e\nimplementar protocolos internos que aseguren la\nverificaci\u00f3n de la existencia, validez y alcance de la\nautorizaci\u00f3n judicial correspondiente antes de\ncualquier entrega de informaci\u00f3n.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\" class=\"translation-block\"><strong>III.<\/strong> El incumplimiento de este est\u00e1ndar\njurisprudencial puede derivar en\n<strong>responsabilidades legales<\/strong>, incluyendo posibles\n<strong>sanciones administrativas<\/strong> y violaciones a\n<strong>derechos fundamentales<\/strong> de los titulares de los\ndatos.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Asimismo, esta resoluci\u00f3n alinea el marco jur\u00eddico\nmexicano con los est\u00e1ndares internacionales m\u00e1s\nexigentes en materia de protecci\u00f3n de datos\npersonales y debido proceso.<\/p>\n<h4 style=\"text-align: justify;\">Ventajas Regulatorias y de Cumplimiento<\/h4>\n<p style=\"text-align: justify;\">Este fallo representa una oportunidad estrat\u00e9gica para\nlas instituciones financieras de:<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\" class=\"translation-block\"><strong>I.\u00a0Revisar y actualizar sus pol\u00edticas internas de\ncumplimiento<\/strong>, reforzando los mecanismos de\ncontrol y trazabilidad en el acceso a datos\nconfidenciales de clientes.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\" class=\"translation-block\"><strong>II.<\/strong> Establecer <strong>canales de di\u00e1logo proactivo<\/strong> con las\n<strong>autoridades<\/strong> competentes, a fin de definir\nprocedimientos claros y estandarizados para la\nsolicitud de informaci\u00f3n bancaria conforme al\nnuevo criterio constitucional.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\" class=\"translation-block\"><strong>III. Reforzar la confianza del cliente<\/strong>, al garantizar\nque la protecci\u00f3n de su informaci\u00f3n financiera se\nencuentra respaldada por salvaguardas\nconstitucionales y est\u00e1ndares de legalidad m\u00e1s\nestrictos.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Por favor, siga las actualizaciones relacionadas con\nesta materia.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><em><em>*Este documento tiene fines exclusivamente informativos y no constituye una opini\u00f3n legal vinculante. *<\/em> <\/em><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>On May 21st, 2025, the First Chamber of Mexico\u2019s Supreme Court of Justice of the Nation (\u201cSCJN\u201d) declared the unconstitutionality of Article 142, Section II of the Law on Credit Institutions (as amended in 2016) on the grounds that it violates the right to privacy by granting local prosecutors the authority to request banking information [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":2126,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[],"class_list":["post-2080","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-otros"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2080","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2080"}],"version-history":[{"count":4,"href":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2080\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3040,"href":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2080\/revisions\/3040"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2126"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2080"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2080"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.ibarrapg.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2080"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}